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【澳门钻石zs1234】区块链监管还在加码,数字货

时间:2019-11-03 13:31来源:澳门钻石zs1234
中国互联网金融举报信息平台已在“互联网金融举报范围”内列入“代币发行融资”内容,具体如下: 原标题:【原创】中国互金协会举报平台新增代币发行融资 行业监管正趋严格

中国互联网金融举报信息平台已在“互联网金融举报范围”内列入“代币发行融资”内容,具体如下:

原标题:【原创】中国互金协会举报平台新增代币发行融资 行业监管正趋严格

9月即将到来,对于区块链从业者和投资者来说,在这个月份中,值得纪念的应该就是“94禁令”。2017年9月4日,中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,禁了国内各大虚拟货币交易所和国内一切ICO行为,有效阻隔了虚拟货币价格暴涨暴跌对国家经济的消极影响。

2017年9月7日,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于配合开展虚拟货币交易平台清理整顿工作的通知》。《通知》要求,各平台立即停止法定货币与虚拟货币之间的兑换业务各平台不得为虚拟货币提供定价、信息中介等服务澳门钻石zs1234 ,。根据央行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》等文件,要求代币发行融资交易平台以及虚拟货币交易平台必须做出全面清理整顿工作

九、代币发行融资

【财联社】(记者 姜樊)代币交易正在被全面封杀。今天,中国互联网金融协会(以下简称“互金协会”)的举报平台中,举报范围增加了代币发行这一项。这也意味着监管层对代币交易的监管越来越严格。

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《关于防范代币发行融资风险的公告》中国证监会官网链接:

1. 从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务

根据互金协会官网信息显示,代币发行融资被列在了第九项。可举报的范围包括从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务,直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务,承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围,以及其他使用“币”的名称开展的非法金融活动等6项内容。业内人士分析认为,这基本上已经涵盖了代币发行的所有环节。

而就在“94禁令”一周年之前的8月,各监管机构连环出击,三次出台新政,整个行业为之三震。

2018年1月,央行营业管理部下发《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》,针对虚拟货币交易支付结算服务提出监管要求,明确严禁为虚拟货币交易提供服务,并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易

2. 买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”

中国社会科学院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛表示,互金协会此举明确了虚拟货币市场进一步进入监管范围,同时中国互金协会负责机构监管与投资者全权益保护。“目前看,监管的思路是严格管理,防控风险爆发。”

最强效果监管:针对虚拟货币和ICO监管的新政

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》:

3. 为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务

实际上,近年来监管层对代币发行的管控越来越严格。去年9月,如火如荼的首次代币发行(ICO)迎来了监管的重锤。央行等七部委正式定性,ICO本质上是未经批准非法公开融资行为,要求各类代币发行融资活动应当立即停止。

8月21日,中国人民银行出台了针对虚拟货币和ICO监管的新政策,将对:境外交易所(主要面向国内用户的)、虚拟货币ICO相关的媒体、公众号、支付结算端,三个对象进一步采取针对性清理整顿措施,维护金融秩序和社会稳定。

2018年8月,中国人民银行发布“关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示”。警示公众,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

4. 直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务

至去年年底,包括火币网、OKCoin等在内的多数平台发布公告,逐渐停止人民币业务。国内的交易平台随即大多转移至海外经营,但面向的用户则仍多为中国投资者。

当日晚间,大批“币圈”微信公众号被关停,其发布的内容多涉及“炒币”“ 首次代币发行(ICO)”。

中国人民银行官网链接:

5. 承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围

而就在几天前,百度、腾讯、阿里等多巨头纷纷发布公告,屏蔽炒币相关信息。其中,微信则关停包括金色财经在内的上千个相关公众号。

随后,支付宝、微信支付等主流支付端均被要求建立监测排查机制,停止为可疑交易提供支付服务。据了解,第三方支付机构已开始限制虚拟货币交易。

2018年8月,中国互联网金融举报信息平台互联网金融举报范围中新增“代币发行融资”这一举报类型。具体举报原因包括:从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务;买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”;为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务等。

  1. 其他使用“币”的名称开展的非法金融活动

“ICO的世界充斥着骗子和赌徒。”一位区块链业内人士直言,在这里所谓的代币很可能是毫无价值的空气币,甚至连代码都是抄袭而来,项目方融资之后,很可能直接联合一级市场投资人、交易所等相关方进行砸盘,进而收割二级市场的“韭菜”。而炒币的人则希冀自己成为那个从几万元炒币到身价几个亿的暴富者,“但往往韭菜比赚钱的人多。”

中国人民银行副行长潘功胜针对虚拟币、ICO乱象表示,部分机构在中国国内受到打击之后,跑到国外,未经中国政府许可,仍然对中国的居民开展业务,这是明确为非法并禁止的行为。新的互联网金融产品和业态若不符合现有法律和政策框架,“露头就打”。

中国互联网金融举报信息平台官网链接:

百度金融区块链负责人李丰则认为,区块链不应是炒币的代名词。“我们一直在努力让大众知道区块链并非只有炒币,现在区块链技术并不成熟,但只有回归技术研究本身才能让技术更好地服务于未来。”

这一新政着实让行业本松下的弦再次绷紧,违法行为将失去传播和获利的有效途径。

自2017年银监会大力开展“三三四十”专项治理工作以来,防风险、强监管一直是金融监管的主旋律,“实质重于形式”和“穿透式监管”两大监管原则贯穿始终。这两大监管原则既有联系又有区别,两者目标都是加强风险识别、评估、控制。“实质重于形式”原则更侧重于监管的根本理念,它强调的是银行各业务的根本属性,按照业务的本源暴露银行本应该承担的风险,并将其置于监管之下。“穿透式监管”原则更侧重于操作层面,向上穿透识别最终投资者,向下穿透识别底层资产,是实现“实质重于形式”监管理念的手段。

根据国家互金专委会发布《2017上半年国内ICO发展情况报告》显示,国家互联网金融风险分析技术平台通过对国内ICO情况的检测发现,国内提供ICO服务的相关平台共43家,上线并完成ICO的项目65个,累计融资规模折合人民币约为26亿元,ICO融资规模和用户参与程度也呈加速上升趋势。参与人数高达200万人。返回搜狐,查看更多

最多部门参与:非法集资的风险提示

“穿透式监管”与“实质重于形式”两大监管原则落实到同业业务上,主要针对多层嵌套隐匿实际风险承担的情况,防范实际应由商业银行承担的信用风险。“穿透式监管”与“实质重于形式”两大监管原则落实到理财业务上,主要针对其它业务与理财业务人为混同的情况,防范风险交叉传染;落实到表外业务上,主要针对表内业务与表外业务人为混同的情况,防范表内外风险传染;落实到银信通道业务上,主要针对通道业务实质被隐匿的情况,防范业务风险未暴露的风险。

责任编辑:

8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、中国人民银行、市场监管总局五部门联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,提示称,近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。请广大公众理性看待区块链,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

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《提示》中指出,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

此次《提示》不仅坐实了骗局定位,更清晰的描述了骗局特征,最重要的就是五部门联合发布,除了人民银行等监管机构外,还有公安部,监管层次骤然跃升。

最全面内容指引:“代币融资发行”被列入互联网金融举报范围

8月28日,中国互联网金融举报信息平台已在“互联网金融举报范围”内列入“代币融资发行”内容。具体内容包括:

  1. 从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务;

  2. 买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”;

  3. 为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务;

4. 直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务;

5. 承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围;

  1. 其他使用“币”的名称开展的非法金融活动。

以上可举报内容几乎涵盖了“代币融资发行”的相关业务内容,也进一步明确了违法行为边界,最大程度的保障人民群众的合法权益。

各方监管在持续…

深圳互联网金融协会发布《关于防范以“区块链”、“虚拟货币”名义进行非法集资的风险提示》称,各种基于区块链技术、打着数字货币旗号的代币或“虚拟货币”,没有权威的国家信用的支撑,只是“一种特定的虚拟商品,不具有与货币同等的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用”。此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局。

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就在本文发出来之时,继北京市朝阳区之后,广州开发区金融局联合广州开发区经济和信息化局下发通知,禁止承办虚拟币推介活动。

后记

正所谓无规矩不成方圆,若行业没有监管,结果可能就是走向覆灭。

而在监管下,参与者或许才会更有信心,区块链行业也才能良性发展。

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