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基金社交营销频现不当言行引起监管关注,淘宝

时间:2019-09-11 05:02来源:钻石赌场
金证券记者 管伟 金证券记者 管伟 证券时报记者 刘明 金证券记者 胡春春 在小伙伴们都被拉进朋友圈后,基金公司也瞄上了这块营销阵地。《金证券》记者了解到,目前,80多家基金公

  金证券记者 管伟

  金证券记者 管伟

  证券时报记者 刘明

  金证券记者 胡春春

  在小伙伴们都被拉进朋友圈后,基金公司也瞄上了这块营销阵地。《金证券》记者了解到,目前,80多家基金公司中,有70多家都玩起了微信。不过,由于朋友圈短期之内很难带来高收益,因此,大多数基金公司的维护都很欠缺,有的内容还停留在10月上旬左右。一家基金行业电商人士表示,目前基金微信朋友圈大部分也就是图个“你有我也有”,热闹热闹。

  十多家基金淘宝店8月要开张了。原本以为开个淘宝店,给渠道的“纳贡”要少很多,没想到还没有送走前面的豺狼,又迎来了凶猛的老虎——基金公司支付给淘宝的服务费依然不少,甚至可称“巨额”。

  基金通过电商平台开展业务的规定近日出台,意味着基金公司到电商平台销售基金开闸。证券时报记者获悉,博时、鹏华、天弘等多家基金公司已在积极准备,预计上半年淘宝网[微博]钻石赌场,上将有基金直营店上线。

  公募基金在营销上从来不缺“花招”。随着微博、微信、二维码等社交平台和新型传播形态的崛起,公募基金也乘势搭了一回科技“高铁”。然而《金证券》记者调查发现,这些“技术型”营销不但没有收到满意的效果,反而引起监管部门的“特别注意”和公募基金资深人士的批评。

  基金公司看中朋友圈

  卖1亿以下收费至少20万

  《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定》日前出台,天弘基金首席市场官周晓明表示,《暂行规定》的出台,会非常有力地推动基金营销体系创新和产品创新,有利于打破目前基金销售的困局。博时基金[微博]相关人士也表示,该规定有利于基金销售体系的多元化,下一步开展电商平台营销公司有规可循。

  红包上千公关名微博   

  “扫我们的二维码,就可以获得我们送出的神秘礼物。”一家基金公司的营销人员在《金证券》记者的朋友圈里写道。

  首批基金公司淘宝店或将于8月底开业。据《金证券》了解,前期共有10余家基金公司竞逐首批基金店位置。现在就等着淘宝获得基金第三方电子商务平台的资质。

  多家基金公司都在积极准备到电商平台上线销售基金事宜。周晓明表示,天弘基金到淘宝开店已是箭在弦上。在监管部门备案后,再进行相关测试,天弘基金的网上直营店就可在电商平台淘宝上线。据了解,博时、鹏华、广发、嘉实等基金公司也都在积极推动到电商平台开展业务。

  “每隔一段时间就有财经公关给我微博里发私信,问我能不能做点微博合作,有的不认识,也有的是熟人,真是烦不胜烦。”作为公募基金研究领域的扛鼎人物,C先生的个人微博拥有10多万粉丝,不仅汇集财经界众多知名人士、传媒记者,更有大批基金投资者。

  该人士告诉记者,扫二维码送神秘礼物的活动开展两个多月了,目前已送出几万份神秘礼物。

  本周二至周五,10多家基金公司的电子商务人士将齐聚淘宝网[微博]总部所在地杭州,就如何进驻淘宝开旗舰店、如何营销等内容接受培训。待基金公司在淘宝开店之后,淘宝还将再做4天的营销培训。

  深圳一家基金营销策划负责人表示,公司也在积极筹备电商平台开店事宜,这是非常有必要的事情。不过,对于从报备、测试到直营店上线,可能并没有那么快,预计今年上半年会有基金直营店在淘宝等电商平台开业。

  2011年,C先生正式开通微博,随后几乎每天都在微博上发布自己对于基金的观点,因为点评客观、见解独到,吸引了行业内各个层面人士的关注。到目前为止,翻看其微博已成为业内很多人每天的必修课。正是这样的粉丝资源和名声积累,使其成为财经公关的“第一合作目标”。

  据悉,目前80多家基金公司中,几乎家家都把微信的朋友圈作为营销阵地。

  据悉,目前淘宝拥有7亿-8亿客户群体,余额宝的注册客户数量也超过250万。为了网罗淘宝的客户群,基金公司可谓一掷千金。《金证券》了解到,淘宝对基金的收费以日均保有量计算,不论类型,卖出1个亿以下的基金,向基金公司收取至少20万元服务费;卖出1—3个亿,收取50万元;卖出3—5个亿,收取90万元;卖出5—10个亿,收取150万元;卖10—20亿元,收取250万元,一年收取一次。

  不过,一位规模前五的大型基金公司人士表示,虽然不少基金公司都有积极准备,但在电商平台开直营店还得看电商平台的情况,目前主要的电商平台内部出现人员调整,或将影响基金直营店在电商平台上线进程。

  C先生对《金证券》介绍,一般新产品出来时,财经公关或是基金公司的人会主动联系,要求自己在微博中定向点评、宣传或转发相关微博。“因为我从来没有答应过,所以不知道具体的合作费用是多少,不过对方曾暗示过如果真合作,一条微博千把块钱红包应该是有的。”

  深圳一家基金公司市场部人士告诉记者,现在,公司的宣传折页都会把二维码给印上去。只要十个人中有两个人扫二维码,对基金公司来说就是很成功的了。

  基金人士对《金证券》表示,对于股票基金来说,如果能卖出量来,电商平台还是有一定的费用优势,但货币基金、债券基金本身管理费就低,可能就是赔本赚吆喝。

  周晓明认为,基金在淘宝开店,一开始会重点营销现金管理类的货币基金,以满足客户流动现金管理的需求,在此基础上,逐渐推出其他理财产品。能带来多大销量,还要看基金公司开展的工作如何。

  C先生的经历并不是个案,《金证券》记者从几位知名公募基金研究员口中,也获得相同的说法。

  北京一家基金公司相关人士表示,公司早就用朋友圈进行营销,目前已拥有几十万个小伙伴。

  相比银行渠道收费并不低

  据了解,主要的电商平台淘宝和天猫[微博]2012年的交易额突破1万亿元。去年就已有金融机构试水淘宝,国华人寿推出万能险产品,3天销售过亿元;光大银行[微博]也在淘宝网推出定存宝的存款产品。日前,方正证券也在淘宝网天猫商城开设旗舰店。

  微信、APP一个都不少    

  “力量虽小,但不容小觑。”该基金人士对《金证券》表示,目前,朋友圈里的几十万小伙伴经常关注该基金的一切动态。“前期,我们还推出了推荐你的好朋友做朋友就有礼相送的活动,许多人得到了我们的礼物。”

  《金证券》记者了解到,基金公司由于没有自己的渠道,多年来一直依靠银行及券商等渠道发行新基金,基金公司每赚取1块钱的管理费,极端情况下可能会有一半流入银行及券商渠道。

  除了微博,公募基金还把眼光瞄向兴起不久的微信。《金证券》记者从业内了解到,多家基金公司和财经公关已关注到微信营销的潜力。深圳一家基金公司人士表示,公关部门正在研究微信营销的可能性。“2013年新基发行密度比较大,通过这些新技术来营销是必须的。”

  短期没收益图的是热闹

  北京基金公司的渠道人士透露,目前,基金公司一般收取客户6‰的管理费,极端情况下,就有3‰贡献给银行及券商渠道。

  上述人士补充称,之所以看中微信营销渠道,是因为发现目前活跃在微信上的用户很多都是“素质、身家比较高”的目标客户。“我自己身边就有一些上市公司的高管、创业公司人士、甚至是国外回来的风投朋友注册了微信账号,年纪都在30岁左右,接受新事物快,理财和投资意识强,所以我们觉得微信营销还是很有发展空间的。”

  “随着朋友圈像QQ一样普及,未来将是一块很大的市场。”一家深圳的基金公司人士在接受《金证券》记者采访时表示。

  “淘宝基本上是按照2‰的费率收费,这样的费率相比银行并不低。”该人士说,在银行渠道对于基金的销售过程中,银行是真正付出“服务”的,因为银行的客户经理是直接与客户进行打交道,沟通的。而淘宝为基金公司提供的只是一个平台,并没有其他的服务。

  据悉,该人士所在基金公司,在对产品营销的投入上一直排在行业前列。“今年我们打算有一个相对系统的安排,整合微博、微信、APP软件、二维码等平台和技术,有重点地营销。” 

  不过《金证券》记者添加了深圳一家基金公司的微信后,发现页面上还是11月11日的信息,点开后的内容也很有限。而北京一家基金公司的微信内容还停留在10月上旬。在为数不多的可点击内容里,基本也是自夸自家产品。

  各大基金公司打造电商平台

  《金证券》记者注意到,目前大部分基金公司都开通了官方微博,一部分还建立了自己的APP资讯软件,个别基金开始在自己的微博上利用二维码搞起了一些营销活动。

  上海一家基金公司人士表示,目前,每家基金的电商部都会推出微信朋友圈,但投入并不多,因为短期来看,靠朋友圈营销基金的规模并不成气候,靠朋友也只能图个热闹。

  面对强势的渠道和高企的尾随佣金,各大基金公司已认识到自已的薄弱之处。近年来不惜余力打造自身的电商平台,许多基金公司目前已实现投资者无障碍申赎基金。

  不当言行引起监管关注

  “就像我们公司,大部分电商的人力、物力,都投入在与电商合作销售基金方面。”该人士透露,像淘宝等电商,能直接看到销售的业绩,这也是大部分基金重视淘宝商铺的原因。

  北京一家基金公司的电商人士告诉《金证券》记者,该公司的电商平台,已与17家银行无缝对接,可实现实时、自由申赎。

  虽然基金公司“想法”很美好,但《金证券》记者了解到,到目前为止这些技术性营销方式不仅没带来眼球效应,反而引发监管部门的“特别注意”和行业资深人士的批评。

  “全国还有好几家基金公司,货币基金赎回后,30秒即可到账。”该人士称。

  近日,《金证券》记者致电多家在新型社交平台上有过“营销经历”的基金公司,对于投入与产出的回报,对方的回答几乎都是“没有办法测算”。

  北京一家基金公司人士直言,“做一个APP软件虽然可以提升公司专业化形象,但软件的开发、维护费用都比较高,并且很难在基金销售上看出反馈结果。”他说,“去年以来公司业绩并不好,一方面各项费用都在压缩,另一方面领导又要求宣传上要与时俱进,所以我们很难做。”

  C先生告诉《金证券》记者,自己曾多次发现基金在微博上的一些宣传营销话语讲得不规范:如新基金发行不满三个月,即在微博上宣传业绩;只提收益,不提投资配比,避重就轻误导投资人等。C先生说,“这也是我没有答应财经公关搞合作的主要原因。”

  他表示,过去一年自己曾多次和监管部门的人士聊起公募基金利用新技术平台宣传的问题,监管部门人士也向其征求过对于公募基金这一新型营销方式的看法,实际上监管部门一直有意酝酿相关文件或是更为具体的法规,以约束公募基金在新技术社交平台营销中出现的不当言行。

  C先生称,“相信今年监管部门的函件或法规会下发各个基金公司,如何利用新技术社交平台进行合规宣传将是今后基金公司面临的重要问题。”

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